دليل مزود السيولة في منصة P2P في تونس

يتولى مزود السيولة (Liquidity Provider - LP) معالجة أوامر شراء وبيع العملاء على منصة p2pia من خلال إيداع USDT كضمان مالي (Security Collateral). ويحصل مزود السيولة على مكافأة خدمة بنسبة 2% عن كل معاملة تُنجز بنجاح ضمن المدة الزمنية المحددة.

متطلبات الانضمام

للانضمام إلى برنامج مزودي السيولة، يجب:

إكمال التحقق من الهوية KYC Level 2.

التسجيل برقم هاتف تونسي صالح.

تقديم وثيقة هوية حكومية سارية.

إثبات ملكية حساب بنكي تونسي يحمل نفس الاسم المسجل في الهوية.

إكمال التحقق عبر صورة أو فيديو سيلفي وفق متطلبات المنصة.

كما يجب على مزود السيولة المحافظة على:

ضمان مالي لا يقل عن 120% من إجمالي قيمة الطلبات النشطة.

رصيد كافٍ من الدينار التونسي (TND) لمعالجة المعاملات.

وسائل دفع موثقة باسمه، مثل:

التحويلات البنكية المحلية داخل تونس.

Flouci.

D17 (La Poste Tunisienne).

أو أي وسيلة دفع إلكترونية أو فورية تعتمدها المنصة رسميًا.

معالجة أوامر بيع العملاء

عندما يرغب العميل في بيع USDT:

يقبل مزود السيولة الطلب.

يتحقق من بيانات الدفع الخاصة بالعميل.

يحول المبلغ بالدينار التونسي (TND) خلال مدة لا تتجاوز ساعة واحدة.

يرفع إثبات الدفع عبر المنصة.

إذا لم يقدم العميل شكوى خلال ثلاث ساعات، يقوم نظام Escrow بالإفراج تلقائيًا عن عملات USDT وتحويلها إلى المحفظة الفورية الخاصة بمزود السيولة.

معالجة أوامر شراء العملاء

عندما يرغب العميل في شراء USDT:

يقبل مزود السيولة الطلب.

يقوم العميل بتحويل المبلغ خلال ساعة واحدة باستخدام حسابه الشخصي الموثق.

يتحقق مزود السيولة من استلام الدفعة وصحة بياناتها.

بعد التحقق، تقوم المنصة تلقائيًا بتحويل USDT إلى المحفظة الفورية الخاصة بالعميل.

لا تُقبل المدفوعات الصادرة من أي طرف ثالث، وقد يؤدي استخدامها إلى رفض المعاملة أو إحالتها للتحكيم أو اتخاذ إجراءات امتثال.

القواعد الزمنية لمعالجة الطلبات

إذا اكتملت المعاملة خلال ساعة واحدة، يحصل مزود السيولة على مكافأة الخدمة البالغة 2%.

إذا اكتملت بعد ساعة وحتى ساعتين، تُستكمل المعاملة بشكل طبيعي، لكن يفقد مزود السيولة مكافأة الخدمة.

إذا استغرقت المعالجة أكثر من ساعتين وحتى ثلاث ساعات، يدفع مزود السيولة تعويض تأخير بنسبة 1% من قيمة المعاملة، ويُخصم تلقائيًا من الضمان المالي.

أما إذا تأخر العميل في الدفع لأكثر من ساعة وأقل من ساعتين، فتفرض المنصة عليه رسوم تأخير بنسبة 1% تُحول إلى مزود السيولة كتعويض.

الضمان والتحكيم

تخضع جميع المعاملات لنظام Escrow الذي يحمي جميع الأطراف.

عند تقديم شكوى خلال المهلة المحددة:

تدخل المعاملة في مرحلة التحكيم.

يتم تجميد جزء من الضمان المالي مؤقتًا.

تراجع المنصة سجلات التحويلات البنكية، وسجلات Flouci وD17 عند استخدامها، وإثباتات الدفع، وبيانات KYC، والطوابع الزمنية، وسجلات النظام.

تستغرق إجراءات التحكيم عادةً من 12 إلى 24 ساعة، وقد تمتد إلى 72 ساعة خلال العطل أو عند ارتفاع عدد القضايا.

يُنفذ قرار التحكيم النهائي تلقائيًا بواسطة المنصة.

المسؤوليات التشغيلية

يلتزم مزود السيولة بما يلي:

الحفاظ على رصيد كافٍ من الضمان المالي والسيولة بالدينار التونسي (TND).

البقاء متصلًا أثناء استقبال الطلبات.

التحقق الدقيق من جميع بيانات الدفع.

الالتزام بالمواعيد الزمنية المحددة.

حماية بيانات العملاء وسريتها.

التعاون مع فريق التحكيم عند الحاجة.

الامتثال

يلتزم جميع مزودي السيولة بسياسات اعرف عميلك (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML).

ويُحظر عليهم:

استخدام حسابات أو وسائل دفع تعود لأطراف أخرى.

تنفيذ معاملات بالنيابة عن الغير.

تقديم مستندات أو إثباتات دفع مزورة.

التلاعب ببيانات أو توقيتات المعاملات.

تجاوز نظام Escrow.

تنفيذ معاملات خارج المنصة.

المشاركة في أي نشاط احتيالي أو غسل أموال.

وقد تؤدي المخالفات إلى غرامات مالية، أو تقييد الحساب، أو التعليق المؤقت أو الدائم، أو اتخاذ إجراءات قانونية عند الضرورة.

تقييم الأداء

تعتمد المنصة على عدة مؤشرات لتقييم أداء مزودي السيولة، منها:

سرعة معالجة الطلبات.

نسبة إتمام المعاملات.

معدل قبول الطلبات.

عدد الشكاوى.

نتائج التحكيم.

الالتزام بسياسات المنصة.

وقد يحصل أصحاب الأداء المتميز على حدود أعلى للطلبات، وأولوية في استقبالها، ومزايا إضافية داخل المنصة.

الأمان والمسؤولية المالية

يُنصح جميع مزودي السيولة بما يلي:

تفعيل المصادقة الثنائية (2FA).

استخدام كلمة مرور قوية.

تأمين الأجهزة المستخدمة.

مراقبة سجل النشاط باستمرار.

الإبلاغ الفوري عن أي نشاط مشبوه.

كما يتحمل مزود السيولة المسؤولية الكاملة عن صحة بياناته المصرفية، وتوفر السيولة الكافية، والمحافظة على الحد الأدنى من الضمان المالي، وتحديث بياناته عند أي تغيير.

إشعار ختامي

يُعد الانضمام إلى برنامج مزودي السيولة في منصة p2pia موافقةً كاملة على جميع القواعد والسياسات التشغيلية، بما في ذلك متطلبات KYC، والضمان المالي، ونظام Escrow، والجداول الزمنية، وآليات التحكيم، والامتثال، وإدارة المخاطر.

ومن خلال الالتزام بهذه القواعد، والمحافظة على سيولة كافية بالدينار التونسي (TND)، وتنفيذ المعاملات بدقة وفي الوقت المحدد، يستطيع مزود السيولة بناء سمعة مهنية قوية، وتقليل المخاطر التشغيلية، وتحقيق دخل مستقر ومستدام عبر منصة p2pia للتداول من شخص إلى شخص (P2P) في الجمهورية التونسية.

Liquidity Provider Guide for the P2P Platform in Tunisia

A Liquidity Provider (LP) processes customer buy and sell orders on the p2pia platform by depositing USDT as Security Collateral. Liquidity Providers earn a 2% service reward for every transaction successfully completed within the platform's specified processing time.

Eligibility Requirements

To join the Liquidity Provider Program, applicants must:

• Complete KYC Level 2 verification.

• Register with a valid Tunisian mobile phone number.

• Submit a valid government-issued identity document.

• Verify ownership of a Tunisian bank account registered under the same name as the verified identity.

• Complete the platform's selfie or video verification process.

Liquidity Providers must also maintain:

• Security Collateral equal to at least 120% of the total value of active orders.

• Sufficient Tunisian Dinar (TND) liquidity to process customer transactions.

• Verified payment methods registered under their own name, including:

  • Domestic bank transfers within Tunisia

  • Flouci

  • D17 (La Poste Tunisienne)

  • Any other payment method officially approved by the platform

Processing Customer Sell Orders

When a customer wishes to sell USDT, the Liquidity Provider must:

• Accept the order.

• Verify the customer's payment information.

• Transfer the equivalent amount in Tunisian Dinar (TND) within one hour.

• Upload proof of payment through the platform.

If the customer does not submit a dispute within three hours, the Escrow System automatically releases the escrowed USDT to the Liquidity Provider's Spot Wallet.

Processing Customer Buy Orders

When a customer wishes to purchase USDT, the Liquidity Provider must:

• Accept the order.

• Wait for the customer to complete payment within one hour using their verified personal payment account.

• Verify that the payment has been received correctly.

• Once verification is complete, the platform automatically releases the escrowed USDT to the customer's Spot Wallet.

Payments originating from third-party accounts are strictly prohibited and may result in transaction rejection, arbitration, or compliance actions.

Order Processing Time Rules

If a transaction is completed within one hour, the Liquidity Provider receives the 2% service reward.

If processing is completed between one and two hours, the transaction remains valid, but the Liquidity Provider forfeits the service reward.

If processing exceeds two hours but is completed within three hours, the Liquidity Provider must pay 1% delay compensation, which is automatically deducted from the Security Collateral.

If the customer completes payment after one hour but before two hours, the platform charges the customer a 1% late payment fee, which is automatically credited to the Liquidity Provider.

Escrow Protection and Arbitration

All transactions are secured by the platform's Escrow System, ensuring protection for both customers and Liquidity Providers.

If a dispute is submitted within the allowed timeframe:

• The transaction enters arbitration.

• A portion of the Liquidity Provider's Security Collateral is temporarily frozen.

• The platform reviews:

  • Bank transfer records

  • Flouci transaction records

  • D17 payment records (when applicable)

  • Payment receipts

  • KYC verification data

  • Transaction timestamps

  • Platform system logs

Most arbitration cases are resolved within 12 to 24 hours, although processing may extend up to 72 hours during weekends, holidays, or periods of high case volume.

The platform's arbitration decision is final and automatically enforced.

Operational Responsibilities

Liquidity Providers are responsible for:

• Maintaining sufficient Security Collateral and adequate Tunisian Dinar (TND) liquidity.

• Remaining online while accepting orders.

• Carefully verifying all payment information.

• Meeting all processing deadlines.

• Protecting customer information and maintaining confidentiality.

• Cooperating with the arbitration team whenever necessary.

Compliance Requirements

All Liquidity Providers must comply with Know Your Customer (KYC) and Anti-Money Laundering (AML) regulations.

The following activities are strictly prohibited:

• Using third-party bank accounts or payment methods.

• Processing transactions on behalf of another person.

• Submitting forged documents or fake payment confirmations.

• Manipulating transaction data or timestamps.

• Attempting to bypass the Escrow System.

• Conducting transactions outside the platform.

• Participating in fraud, money laundering, or any other illegal activity.

Violations may result in financial penalties, account restrictions, temporary or permanent suspension, and legal action where applicable.

Performance Evaluation

The platform evaluates Liquidity Providers using several performance indicators, including:

• Order processing speed.

• Transaction completion rate.

• Order acceptance rate.

• Number of customer complaints.

• Arbitration outcomes.

• Compliance with platform policies.

High-performing Liquidity Providers may receive higher transaction limits, priority order allocation, and additional platform benefits.

Security and Financial Responsibility

Liquidity Providers are strongly encouraged to:

• Enable Two-Factor Authentication (2FA).

• Use strong passwords.

• Secure all devices used to access the platform.

• Monitor account activity regularly.

• Report suspicious activity immediately.

Each Liquidity Provider is fully responsible for maintaining accurate banking information, sufficient liquidity, the required Security Collateral, and keeping account information up to date.

Final Notice

Joining the p2pia Liquidity Provider Program constitutes full acceptance of all platform policies and operational rules, including KYC requirements, Security Collateral obligations, the Escrow System, processing deadlines, arbitration procedures, compliance standards, and risk management policies.

By maintaining sufficient liquidity in Tunisian Dinar (TND), complying with platform requirements, and processing transactions accurately and on time, Liquidity Providers can build a strong professional reputation, reduce operational risks, and generate stable, long-term income through the p2pia P2P trading platform in the Republic of Tunisia.