မြန်မာနိုင်ငံအတွက် P2P ပလက်ဖောင်းတွင် Liquidity Provider (LP) လမ်းညွှန် (အပိုင်း ၁/၃)

Liquidity Provider (LP) သည် p2pia P2P Platform တွင် ဖောက်သည်များ၏ USDT ဝယ်ယူခြင်းနှင့် ရောင်းချခြင်းအော်ဒါများကို ဆောင်ရွက်ပေးသူ ဖြစ်ပါသည်။ LP သည် USDT ကို Security Collateral (အာမခံအပ်ငွေ) အဖြစ် အပ်နှံထားရပြီး သတ်မှတ်ထားသော အချိန်အတွင်း အောင်မြင်စွာ ပြီးစီးသော အရောင်းအဝယ်တိုင်းအတွက် 2% Service Reward ရရှိမည်ဖြစ်သည်။

ပါဝင်ရန် လိုအပ်ချက်များ

Liquidity Provider Program တွင် ပါဝင်လိုပါက အောက်ပါအချက်များကို ပြည့်စုံရမည်။

• KYC Level 2 အတည်ပြုခြင်း ပြီးစီးထားရမည်။

• တရားဝင် မြန်မာဖုန်းနံပါတ် ရှိရမည်။

• သက်တမ်းမကုန်သေးသော အစိုးရထုတ် မှတ်ပုံတင် (NRC) သို့မဟုတ် Passport တင်ပြရမည်။

• အမည်တူသော မြန်မာဘဏ်အကောင့် သို့မဟုတ် အတည်ပြုထားသော ငွေပေးချေမှုအကောင့် ပိုင်ဆိုင်ကြောင်း သက်သေပြရမည်။

• Platform သတ်မှတ်ချက်အတိုင်း Selfie သို့မဟုတ် Video Verification ပြုလုပ်ရမည်။

ထို့အပြင် LP သည် အောက်ပါအချက်များကို အမြဲထိန်းသိမ်းထားရမည်။

• လက်ရှိဖွင့်ထားသော အော်ဒါတန်ဖိုး၏ အနည်းဆုံး 120% နှင့်ညီသော Security Collateral ရှိရမည်။

• ဖောက်သည်များ၏ ငွေပေးချေမှုများကို ဆောင်ရွက်နိုင်ရန် Myanmar Kyat (MMK) လုံလောက်စွာ ရှိရမည်။

• မိမိအမည်ဖြင့် အတည်ပြုထားသော ငွေပေးချေမှုနည်းလမ်းများ အသုံးပြုရမည်။

အသုံးပြုနိုင်သော ငွေပေးချေမှုနည်းလမ်းများမှာ -

• ပြည်တွင်းဘဏ်ငွေလွှဲ

• KBZPay

• Wave Money

• Platform မှ အတည်ပြုထားသော အခြား Electronic Payment များ

ဖောက်သည်၏ USDT ရောင်းချမှုကို ဆောင်ရွက်ခြင်း

ဖောက်သည်တစ်ဦးက USDT ရောင်းလိုသောအခါ LP သည် -

• Order ကို လက်ခံရမည်။

• ဖောက်သည်၏ Payment Information ကို စစ်ဆေးရမည်။

• တစ်နာရီအတွင်း MMK ဖြင့် ငွေလွှဲပေးရမည်။

• Payment Proof ကို Platform ပေါ်တွင် Upload ပြုလုပ်ရမည်။

ဖောက်သည်က ၃ နာရီအတွင်း အငြင်းပွားမှု (Dispute) မတင်ပါက Escrow System သည် USDT ကို အလိုအလျောက် Release ပြုလုပ်ပြီး LP ၏ Spot Wallet သို့ လွှဲပြောင်းပေးမည်။

ဖောက်သည်၏ USDT ဝယ်ယူမှုကို ဆောင်ရွက်ခြင်း

ဖောက်သည်က USDT ဝယ်ယူလိုသောအခါ LP သည် -

• Order ကို လက်ခံရမည်။

• ဖောက်သည်သည် မိမိအမည်ဖြင့် အတည်ပြုထားသော Payment Account မှ တစ်နာရီအတွင်း ငွေပေးချေရမည်။

• LP သည် ငွေလက်ခံရရှိမှုနှင့် အချက်အလက်များ မှန်ကန်မှုကို စစ်ဆေးရမည်။

အောက်ပါအချက်များကို အတည်ပြုရမည်။

• ငွေပမာဏ အပြည့်အစုံ လက်ခံရရှိခြင်း။

• ပေးပို့သူ၏ အမည်သည် KYC အတည်ပြုထားသော Customer အမည်နှင့် ကိုက်ညီခြင်း။

• ငွေလွှဲမှုသည် Customer ၏ ကိုယ်ပိုင် Verified Account မှ ပြုလုပ်ထားခြင်း။

• Transaction Reference သည် Platform Order နှင့် ကိုက်ညီခြင်း။

စစ်ဆေးပြီးနောက် Platform သည် Escrow ထဲရှိ USDT ကို Customer ၏ Spot Wallet သို့ အလိုအလျောက် လွှဲပြောင်းပေးမည်။

Third-party Account များမှ ပြုလုပ်သော ငွေပေးချေမှုများကို လက်မခံပါ။ ထိုသို့ပြုလုပ်ပါက Transaction ကို ငြင်းပယ်ခြင်း၊ Arbitration သို့ လွှဲပြောင်းခြင်း သို့မဟုတ် Compliance Action ချမှတ်ခြင်းတို့ ဖြစ်နိုင်သည်။

Order Processing Time

၁ နာရီအတွင်း

• Transaction ကို အောင်မြင်စွာ ပြီးစီးသည်။

• LP သည် 2% Service Reward ရရှိသည်။

၁ နာရီမှ ၂ နာရီအတွင်း

• Transaction သည် ဆက်လက် အကျုံးဝင်သည်။

• LP သည် 2% Reward ကို မရရှိတော့ပါ။

၂ နာရီမှ ၃ နာရီအတွင်း

• LP သည် Transaction Value ၏ 1% Delay Compensation ကို Customer သို့ ပေးရမည်။

• အဆိုပါ Compensation ကို Security Collateral မှ အလိုအလျောက် နုတ်ယူမည်။

ဖောက်သည်က ၁ နာရီကျော်ပြီး ၂ နာရီမပြည့်မီ ငွေပေးချေပါက Transaction ကို ဆက်လက်လုပ်ဆောင်နိုင်သော်လည်း 1% Late Payment Fee ပေးဆောင်ရမည်ဖြစ်ပြီး ၎င်းကို LP ထံသို့ Compensation အဖြစ် ပေးအပ်မည်။

(အပိုင်း ၂/၃ တွင် Escrow၊ Arbitration၊ Compliance၊ Performance Evaluation နှင့် Security Responsibilities ကို ဆက်လက်ဖော်ပြပါမည်။)

မြန်မာနိုင်ငံအတွက် P2P Liquidity Provider လမ်းညွှန် (အပိုင်း ၂/၃)

Escrow နှင့် Arbitration

Platform ပေါ်ရှိ Transaction အားလုံးကို Escrow System ဖြင့် ကာကွယ်ထားပါသည်။

သတ်မှတ်ထားသော အချိန်အတွင်း Dispute တင်သွင်းပါက -

• Transaction သည် Arbitration Process သို့ ဝင်ရောက်မည်။

• LP ၏ Security Collateral မှ လိုအပ်သော အစိတ်အပိုင်းကို ယာယီ Freeze ပြုလုပ်မည်။

• Arbitration Team သည် အောက်ပါအချက်များကို သုံးသပ်စစ်ဆေးမည်။

• ဘဏ်ငွေလွှဲမှတ်တမ်းများ

• KBZPay Transaction Records

• Wave Money Transaction Records

• Payment Receipts

• KYC Verification Data

• Transaction Time Stamps

• Platform System Logs

Arbitration အများစုကို 12 မှ 24 နာရီအတွင်း ဖြေရှင်းနိုင်သော်လည်း ရုံးပိတ်ရက်များ၊ အများပြည်သူအားလပ်ရက်များ သို့မဟုတ် ရှုပ်ထွေးသောအမှုများတွင် 72 နာရီအထိ ကြာမြင့်နိုင်သည်။

Platform ၏ Arbitration ဆုံးဖြတ်ချက်သည် နောက်ဆုံးဖြစ်ပြီး ပါဝင်သူအားလုံးအတွက် အကျုံးဝင်သည်။

Operational Responsibilities

Liquidity Provider သည် အောက်ပါတာဝန်များကို အမြဲလိုက်နာရမည်။

• Security Collateral နှင့် Myanmar Kyat (MMK) Liquidity လုံလောက်စွာ ထိန်းသိမ်းထားခြင်း။

• Order များကို လက်ခံဆောင်ရွက်နိုင်ရန် Online အနေအထားတွင် ရှိနေခြင်း။

• Payment Information အားလုံးကို တိကျစွာ စစ်ဆေးခြင်း။

• သတ်မှတ်ထားသော Processing Time ကို လိုက်နာခြင်း။

• Customer များ၏ ကိုယ်ရေးအချက်အလက်များကို လုံခြုံစွာ ထိန်းသိမ်းခြင်း။

• Arbitration Team နှင့် လိုအပ်သည့်အခါ ပူးပေါင်းဆောင်ရွက်ခြင်း။

Compliance

Liquidity Provider အားလုံးသည် Platform ၏

• Know Your Customer (KYC)

• Anti-Money Laundering (AML)

မူဝါဒများကို လိုက်နာရမည်။

အောက်ပါလုပ်ရပ်များကို တင်းကျပ်စွာ တားမြစ်ထားသည်။

• အခြားသူ၏ Bank Account သို့မဟုတ် Payment Account ကို အသုံးပြုခြင်း။

• အခြားသူကိုယ်စား Transaction ပြုလုပ်ခြင်း။

• Payment Receipt သို့မဟုတ် စာရွက်စာတမ်းအတု တင်ပြခြင်း။

• Transaction Data သို့မဟုတ် Time Stamp များကို ပြုပြင်တည်းဖြတ်ခြင်း။

• Escrow System ကို ကျော်လွန်၍ ငွေလွှဲခြင်း။

• Platform ပြင်ပတွင် Transaction ပြုလုပ်ခြင်း။

• Fraud၊ Money Laundering သို့မဟုတ် တရားမဝင် လုပ်ဆောင်မှုများတွင် ပါဝင်ခြင်း။

စည်းကမ်းချိုးဖောက်ပါက -

• ငွေဒဏ်ချမှတ်ခြင်း။

• Security Collateral မှ နုတ်ယူခြင်း။

• Account Restrictions ချမှတ်ခြင်း။

• ယာယီ Suspension သို့မဟုတ် Permanent Ban ပြုလုပ်ခြင်း။

• လိုအပ်ပါက ဥပဒေအရ အရေးယူခြင်းတို့ ဖြစ်နိုင်သည်။

Performance Evaluation

Platform သည် Liquidity Provider များ၏ စွမ်းဆောင်ရည်ကို အောက်ပါအချက်များအပေါ် အခြေခံ၍ အကဲဖြတ်ပါသည်။

• Order Processing Speed

• Transaction Completion Rate

• Order Acceptance Rate

• Customer Complaints

• Arbitration Results

• Platform Policies ကို လိုက်နာမှု

စွမ်းဆောင်ရည်ကောင်းမွန်သော LP များသည် -

• ပိုမိုမြင့်မားသော Order Limits

• Order Priority

• Platform အတွင်း Additional Benefits

တို့ကို ရရှိနိုင်ပါသည်။

(အပိုင်း ၃/၃ တွင် Security၊ Financial Responsibility နှင့် Final Notice ကို ဆက်လက်ဖော်ပြပါမည်။)

မြန်မာနိုင်ငံအတွက် P2P Liquidity Provider လမ်းညွှန် (အပိုင်း ၃/၃)

Security နှင့် Financial Responsibility

Liquidity Provider အားလုံးအတွက် အောက်ပါ Security Measures များကို လိုက်နာရန် အကြံပြုပါသည်။

• Two-Factor Authentication (2FA) ကို ဖွင့်ထားပါ။

• ခိုင်မာသော Password ကို အသုံးပြုပါ။

• Platform အသုံးပြုသည့် Computer နှင့် Mobile Device များကို လုံခြုံစွာ ထိန်းသိမ်းပါ။

• Account Activity ကို ပုံမှန် စစ်ဆေးပါ။

• သံသယဖြစ်ဖွယ် လုပ်ဆောင်ချက်များကို Platform Support Team ထံ ချက်ချင်း အကြောင်းကြားပါ။

Liquidity Provider သည် မိမိ၏ Bank Account နှင့် Payment Information မှန်ကန်မှု၊ Myanmar Kyat (MMK) Liquidity လုံလောက်စွာ ရှိမှု၊ Security Collateral အနည်းဆုံးပမာဏကို ဆက်လက်ထိန်းသိမ်းထားမှုနှင့် အချက်အလက်များ ပြောင်းလဲပါက အချိန်မီ Update ပြုလုပ်ရန် အပြည့်အဝ တာဝန်ရှိပါသည်။

Final Notice

p2pia Platform ၏ Liquidity Provider Program သို့ ဝင်ရောက်ခြင်းသည် Platform ၏ Operational Rules နှင့် Policies အားလုံးကို အပြည့်အဝ လက်ခံသဘောတူခြင်းဖြစ်ပါသည်။

ယင်းတွင် -

• KYC Requirements

• Security Collateral Requirements

• Escrow Protection

• Processing Time Rules

• Arbitration Procedures

• AML Compliance

• Risk Management Policies

တို့ ပါဝင်ပါသည်။

Platform ၏ စည်းမျဉ်းများကို တိကျစွာ လိုက်နာပြီး Myanmar Kyat (MMK) Liquidity ကို လုံလောက်စွာ ထိန်းသိမ်းထားကာ Transaction များကို အချိန်မီ တိကျစွာ ဆောင်ရွက်နိုင်ပါက Liquidity Provider သည် ယုံကြည်စိတ်ချရသော Professional Reputation ကို တည်ဆောက်နိုင်မည်ဖြစ်ပြီး Operational Risk များကို လျှော့ချနိုင်သည့်အပြင် p2pia P2P Trading Platform မှတစ်ဆင့် ရေရှည်တည်ငြိမ်သော ဝင်ငွေကို ရရှိနိုင်မည်ဖြစ်ပါသည်။

Platform သည် မြန်မာနိုင်ငံ၏ ငွေပေးချေမှုစနစ်များနှင့် ဘဏ်လုပ်ငန်းအခြေခံအဆောက်အအုံများနှင့် ကိုက်ညီစေရန် ဒီဇိုင်းထုတ်ထားပြီး Myanmar Kyat (MMK)၊ KBZPay၊ Wave Money နှင့် Platform မှ တရားဝင်ပံ့ပိုးထားသော အခြား Payment Methods များကို လုံခြုံစွာ အသုံးပြုနိုင်စေရန် ပံ့ပိုးထားပါသည်။

P2P Myanmar Liquidity Provider Guide

A Liquidity Provider (LP) processes customer buy and sell orders on the p2pia platform by depositing USDT as Security Collateral. For every transaction completed successfully within the required processing time, the Liquidity Provider earns a 2% service reward.

Joining Requirements

To become a Liquidity Provider, applicants must:

• Complete KYC Level 2 verification.

• Register with a valid Myanmar mobile number.

• Submit a valid government-issued identity document.

• Verify ownership of a Myanmar bank account registered under the same name as the verified identity.

• Complete selfie or video verification according to platform requirements.

Liquidity Providers must also maintain:

• Security Collateral equal to at least 120% of the total value of active orders.

• Sufficient Myanmar Kyat (MMK) liquidity to process customer transactions.

• Verified payment methods registered under their own name, such as:

  • Domestic Myanmar bank transfers

  • KBZPay

  • Wave Money

  • Any other electronic or instant payment method officially supported by the platform

Processing Customer Sell Orders

When a customer wants to sell USDT, the Liquidity Provider must:

• Accept the order.

• Verify the customer's payment information.

• Transfer the equivalent amount in Myanmar Kyat (MMK) within one hour.

• Upload payment confirmation through the platform.

If the customer does not submit a dispute within three hours, the Escrow System automatically releases the USDT to the Liquidity Provider's Spot Wallet.

Processing Customer Buy Orders

When a customer wants to purchase USDT, the Liquidity Provider must:

• Accept the order.

• Wait for the customer to complete payment within one hour using their verified personal payment account.

• Verify receipt of the payment and confirm that:

  • The full payment amount has been received.

  • The sender's name matches the verified customer.

  • The payment originated from the customer's own verified account.

  • The transaction reference matches the active order.

After successful verification, the platform automatically releases the escrowed USDT to the customer's Spot Wallet.

Payments originating from third-party accounts are strictly prohibited and may result in transaction rejection, arbitration, or compliance actions.

Order Processing Time Rules

• Within 1 hour: The transaction is completed normally, and the Liquidity Provider receives the 2% service reward.

• Between 1 and 2 hours: The transaction remains valid, but the Liquidity Provider forfeits the service reward.

• Between 2 and 3 hours: The Liquidity Provider must pay 1% delay compensation, which is automatically deducted from the Security Collateral.

If the customer completes payment after one hour but before two hours, the platform charges the customer a 1% late payment fee, which is credited directly to the Liquidity Provider.

Escrow and Arbitration

All platform transactions are protected by the Escrow System, ensuring fairness and security for all participants.

If a dispute is submitted within the allowed period:

• The transaction enters arbitration.

• A portion of the Liquidity Provider's Security Collateral is temporarily frozen.

• The platform reviews objective evidence, including:

  • Myanmar bank transfer records

  • KBZPay transaction records

  • Wave Money transaction records

  • Payment confirmations

  • KYC verification data

  • Transaction timestamps

  • Platform system logs

Most arbitration cases are resolved within 12 to 24 hours, although complex cases, weekends, public holidays, or heavy workloads may extend processing to 72 hours.

The platform automatically enforces the final arbitration decision.

Operational Responsibilities

Every Liquidity Provider is responsible for:

• Maintaining sufficient Security Collateral and Myanmar Kyat (MMK) liquidity.

• Remaining online while accepting customer orders.

• Carefully verifying all payment information.

• Meeting all required processing deadlines.

• Protecting customer privacy and confidential information.

• Cooperating fully with the arbitration team whenever required.

Compliance

All Liquidity Providers must comply with Know Your Customer (KYC) and Anti-Money Laundering (AML) regulations.

The following activities are strictly prohibited:

• Using third-party bank accounts or payment methods.

• Processing transactions on behalf of other individuals.

• Submitting forged documents or fake payment confirmations.

• Manipulating transaction records or timestamps.

• Attempting to bypass the Escrow System.

• Completing trades outside the platform.

• Participating in fraud, money laundering, or any illegal financial activity.

Violations may result in:

• Financial penalties.

• Deductions from Security Collateral.

• Account restrictions.

• Temporary suspension.

• Permanent account termination.

• Legal action where applicable.

Performance Evaluation

Liquidity Provider performance is continuously evaluated based on:

• Order processing speed.

• Transaction completion rate.

• Order acceptance rate.

• Customer complaint history.

• Arbitration outcomes.

• Compliance record.

High-performing Liquidity Providers may receive:

• Higher trading limits.

• Priority order allocation.

• Additional platform incentives and benefits.

Security and Financial Responsibility

Liquidity Providers are strongly encouraged to:

• Enable Two-Factor Authentication (2FA).

• Use strong and unique passwords.

• Secure all devices used to access the platform.

• Regularly monitor account activity.

• Report suspicious activity immediately.

Each Liquidity Provider remains fully responsible for maintaining accurate banking information, sufficient MMK liquidity, the required Security Collateral, and keeping all account information up to date.

Final Notice

Joining the p2pia Liquidity Provider Program constitutes full acceptance of all platform rules and operational policies, including KYC requirements, Security Collateral obligations, Escrow procedures, processing deadlines, arbitration mechanisms, compliance standards, and risk management policies.

By maintaining sufficient Myanmar Kyat (MMK) liquidity, processing transactions accurately and on time, and complying with all platform requirements, Liquidity Providers can build a strong professional reputation, minimize operational risks, and generate stable long-term income through the p2pia P2P Trading Platform, optimized for Myanmar's banking infrastructure and commonly used payment solutions such as KBZPay, Wave Money, and domestic bank transfers.